El 24 de abril, dos de los principales desarrolladores de Samourai Wallet (SW), el monedero centrado en la privacidad más avanzado del ecosistema bitcoin, fueron detenidos y acusados de crímenes de blanqueo de capitales y transmisión de dinero por orden del Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ). Este es sólo el último asalto de una guerra creciente emprendida por los reguladores de EEUU contra la privacidad y la libertad financieras.
Otros ejemplos son el arresto de los desarrolladores de Tornado Cash —un protocolo de privacidad desarrollado para Ethereum y otras blockchains— y la presión ejercida por agencias de tres letras sobre las bolsas centralizadas para que retiren de la lista criptodivisas centradas en la privacidad como monero. La regulación mediante el arresto y la intimidación es la estrategia desplegada por el gobierno de EEUU para drenar la liquidez del dinero que preserva la privacidad, percibido como una amenaza para el hipersupervisado sistema monetario fiat.
Regulación por arresto: el caso del monedero Samourai
Bitcoin es un sistema monetario transparente porque el emisor, el receptor y el importe de cualquier transacción son visibles en la cadena. El seudonimato es la protección de la privacidad más básica disponible para los bitcoiners: las direcciones y las transacciones son cadenas de caracteres alfanuméricos que no están directamente relacionadas con personas del mundo real. Las prácticas financieras tradicionales, como los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC), destruyen la privacidad de bitcoin porque vinculan la información seudónima en la cadena a identidades reales, haciendo que la actividad en la cadena sea rastreable. No es de extrañar, por tanto, que los gobiernos de todo el mundo estén presionando a los intermediarios centralizados para que impongan estas prácticas a sus clientes.
Para mantener el seudonimato, los usuarios de criptomonedas preocupados por la privacidad deben evitar interactuar con intermediarios regulados y con cualquiera que aplique medidas KYC. Además, se han desarrollado varias técnicas de privacidad para ayudar a las personas a mantener la privacidad de sus posesiones. Una de las técnicas de privacidad más efectivas es coinjoin, que «es un método sin confianza para combinar múltiples pagos de Bitcoin de múltiples gastadores en una única transacción para hacer más difícil a las partes externas determinar qué gastador pagó a qué receptor o receptores». SW desarrolló Whirlpool, que «es la única verdadera implementación zerolink coinjoin que existe. Cada mezcla de Whirlpool es un coinjoin de 5 personas facilitado por nuestro coordinador ciego chaumiano. Cada transacción tiene 1496 interpretaciones posibles y rompe todos los vínculos deterministas entre entradas y salidas, proporcionando al usuario una privacidad a nivel de transacción líder en el mercado.» El Departamento de Justicia de EEUU considera el desarrollo de Whirlpool y otras técnicas de privacidad como un ataque contra el aparato de vigilancia del sistema fiat: el arresto de los desarrolladores de SW es un mensaje para cualquiera que se atreva a amenazarlo.
Los argumentos esbozados en la acusación suenan a sofisma. En primer lugar, a los desarrolladores de SW se les acusa de conspiración para operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia porque no registraron su software en la Red para la Represión de Crímenes Financieros (FinCEN). Sin embargo, la guía FIN-2019-G001 de la FinCEN afirma inequívocamente que «los proveedores de herramientas (comunicaciones, hardware o software) que pueden utilizarse en la transmisión de dinero, como el software de anonimización, se dedican al comercio y no a la transmisión de dinero.»
Dado que todas las herramientas de SW son no custodiables y que los usuarios no renuncian en ningún momento al control sobre sus fondos, estas herramientas son sólo software y no un servicio centralizado al que deba concederse una licencia. Es cierto que los usuarios pagan una cuota a SW para coinjoin sus fondos y que el coordinador ciego de SW construye transacciones coinjoin; no obstante, son los usuarios, y no los desarrolladores de SW, quienes controlan sus monedas y las transmiten.
En segundo lugar, la acusación afirma que se blanquearon 100 millones de dólares en procedimientos penales a través de las herramientas de privacidad de SW; sin embargo, también afirma que SW «incentiva a los usuarios a mantener su cripto en Whirlpool (y, por tanto, a generar liquidez adicional en el fondo común) haciendo que las remezclas posteriores sean gratuitas.» Esto explica por qué los delincuentes rara vez utilizan Whirlpool para blanquear fondos: normalmente quieren retirar su dinero lo antes posible, pero Whirlpool incentiva a los usuarios a hacer justo lo contrario para que aumente su privacidad. De hecho, si las cifras mencionadas en la acusación son correctas, el 95 por ciento de los 2.000 millones de dólares que pasaron por las herramientas de privacidad de SW son lícitos. Al acabar con Whirlpool, el DOJ está prohibiendo a un número significativo de personas que respetan la ley proteger su privacidad financiera. Además, la acusación no tiene en cuenta el hecho obvio de que el blanqueo de dinero lo cometen los blanqueadores de dinero y no los desarrolladores que escriben software.
En tercer lugar, la postura del gobierno de EEUU sobre la naturaleza del bitcoin es oscura. Por un lado, el Servicio de Impuestos Internos afirma que el bitcoin no es dinero, sino un activo especulativo; por ello, los ciudadanos de EEUU deben pagar impuestos sobre las plusvalías de sus tenencias de criptodivisas. Por otro lado, el Departamento de Justicia afirma que el software Coinjoin permite blanquear dinero. Es importante señalar que Whirlpool permite a los particulares seudonimizar sus monedas, pero no convertirlas en dólares. ¿Cómo pueden los coinjoins constituir blanqueo de dinero si el bitcoin no es dinero y nunca se convierte en fiat?
En cuarto lugar, la acusación menciona algunos tweets y materiales de marketing de los desarrolladores de SW como prueba de intención delictiva. Sin embargo, la mayoría de las «pruebas» no son más que comentarios provocativos o declaraciones de verdades obvias, como que SW no requiere KYC. El Departamento de Justicia se toma tan en serio el monopolio estatal del dinero que ni siquiera puede distinguir entre discursos provocadores y actos delictivos.
En quinto lugar, el 25 de abril, el día después del arresto de los desarrolladores de SW, el FBI emitió un anuncio de servicio público amenazador: «Las personas que utilizan servicios de transmisión de dinero de criptomoneda sin licencia pueden encontrarse con trastornos financieros durante las acciones de aplicación de la ley, especialmente si su criptomoneda se entremezcla con fondos obtenidos por medios ilegales.» El anuncio también insta a los ciudadanos respetuosos de la ley a evitar cualquier software o servicio libre de KYC que escape al aparato de vigilancia del Estado y del sistema bancario. Estamos en esa fase del descenso a la tiranía en la que el gobierno amenaza a los ciudadanos respetuosos con la ley con «trastornos financieros» si utilizan software que no gusta al FBI.
La conexión entre el arresto de los desarrolladores de SW y los ETF de Bitcoin
Las acciones intimidatorias del gobierno de EEUU están creando un efecto escalofriante en el ecosistema de las criptomonedas. Sparrow Wallet, un importante monedero bitcoin que implementaba Whirlpool, lo retiró de su última versión tras el arresto de los desarrolladores de SW. Del mismo modo, Wasabi Wallet, que implementa un protocolo coinjoin diferente, anunció que «ahora está bloqueando a los residentes y ciudadanos de EEUU el uso de su servicio coinjoin.» Phoenix Wallet, uno de los monederos bitcoin Lightning Network más populares, anunció que su aplicación será retirada de las tiendas de aplicaciones de EEUU porque «los recientes anuncios de las autoridades de EEUU arrojan dudas sobre si los proveedores de monederos autocustodiados, los proveedores de servicios Lightning o incluso los nodos Lightning podrían ser considerados Negocios de Servicios Monetarios y ser regulados como tales.» En principio, incluso los mineros y los monederos autocustodiados pueden ser vistos como transmisores de dinero bajo la interpretación arbitraria de la ley por parte de las autoridades de EEUU, lo que significa que ningún negocio, desarrollador o usuario está a salvo de la extralimitación regulatoria.
Las acciones del DOJ no son fruto de la casualidad, sino del diseño: el objetivo no es combatir la delincuencia, sino drenar la liquidez de las criptoherramientas que hacen posible que los particulares escapen del sistema financiero tradicional. Los acontecimientos que se comentan en este artículo no pueden sino relacionarse con la aprobación de los fondos cotizados en bolsa (ETF) de bitcoin a principios de este año. Los ETF son instrumentos custodiados y regulados que permiten a unos cuantos compinches poderosos poner la mayor cantidad posible de bitcoin bajo su custodia y el escrutinio del Estado. Poseer acciones en ETFs de bitcoin no es poseer bitcoin, sino una promesa de canjear bitcoin. Los ETF son herramientas fiat tradicionales que dan poder a los intermediarios regulados y desincentivan las prácticas de autocustodia y privacidad. La intermediación y la vigilancia que proporcionan los ETF son un beneficio neto para el gobierno; en cambio, la autocustodia y la privacidad son una amenaza para la capacidad del Estado de controlar la economía y extraer recursos de ella. El arresto de los desarrolladores de SW y la aprobación de los ETF de bitcoin pretenden drenar la liquidez del bitcoin en manos privadas y atrapar a la gente en el sistema fiat-KYC.
Desde una perspectiva histórica, el comportamiento errático del gobierno de EEUU no debería sorprender: cuando la economía está asolada por una deuda insoportable y las guerras se extienden como el fuego, las autoridades tienden a endurecer los controles financieros. EEUU no es una excepción. En las mentes distorsionadas de los tiranos, no se debe permitir que nadie preserve su riqueza saliendo del sistema financiero e institucional establecido: el barco debe hundirse con todos a bordo.
