En los últimos años, el sector financiero se ha convertido en un objetivo clave de los activistas progresistas que buscan aplicar su agenda. Los activistas han utilizado diversos métodos para persuadir y presionar a las instituciones financieras para que hagan su voluntad. Han presionado con éxito al sector financiero para que adopte normas sobre el impacto medioambiental, el impacto social y la gobernanza corporativa en general, denominadas colectivamente normas ASG; han apuntado al sector financiero por seguir siendo accesible a las industrias que se consideran conflictivas con las normas ASG, como el petróleo, el gas natural y las armas de fuego.
Tras el 9/11, el Congreso de Estados Unidos aprobó la Ley USA PATRIOT, que, entre otras cosas, 1) exigía a las instituciones financieras que establecieran mecanismos de diligencia debida para detectar y denunciar el blanqueo de capitales a través de cuentas bancarias privadas y 2) animaba a los organismos reguladores y a las fuerzas de seguridad a compartir información con las instituciones financieras si una persona o entidad participaba o era razonablemente sospechosa de participar en actos terroristas o de blanqueo de capitales. Los países occidentales siguieron el liderazgo del gobierno de Estados Unidos en la ampliación de las normas contra el blanqueo de capitales para incluir medidas contra la financiación del terrorismo. Desde la recesión financiera mundial de 2008, las instituciones financieras han sido objeto de un intenso escrutinio por su papel en el agravamiento del colapso económico. Para evitar el intenso escrutinio, las instituciones financieras se han alineado desde entonces con los objetivos de los reguladores. Esta «asociación» ha supuesto, aparentemente, que las instituciones financieras sucumban en su mayoría a las exigencias de los reguladores en temas que van desde el riesgo climático hasta las cuestiones sociales y otros temas delicados.
A medida que las instituciones financieras han ido siendo capturadas por el Estado, las monedas digitales descentralizadas se han hecho cada vez más populares. A finales de la década de 2000, el bitcoin surgió como una moneda digital descentralizada que puede enviarse de usuario a usuario sin necesidad de intermediarios financieros. Con el tiempo, los criptoactivos como el bitcoin han alcanzado una enorme popularidad. El 23 de febrero, la capitalización de mercado del bitcoin superaba ampliamente los 700.000 millones de dólares. A medida que el mercado de criptoactivos sigue creciendo, los gobiernos y los reguladores han debatido el mejor enfoque para limitar su utilidad a la hora de escapar de la supervisión gubernamental. La Comisión de Valores de Ontario informó de los tweets de los directores generales de dos importantes bolsas de criptoactivos que informaban a los usuarios de criptoactivos sobre las formas de evitar la capacidad del gobierno para incautar criptoactivos. Como aprendieron recientemente los manifestantes canadienses, el sistema financiero podría convertirse en un arma contra ellos si el gobierno actual considera que sus opiniones políticas entran en conflicto con sus prioridades actuales.
El 19 de febrero, NBC News informó de que cientos de policías con equipo antidisturbios retomaron el control de Ottawa después de que las protestas de varias semanas «ocuparan» las calles de la ciudad. Esta contundente acción se produce días después de que la ministra de Economía canadiense, Chrystia Freeland, anunciara la represión gubernamental del Convoy de la Libertad. En cumplimiento de la declaración de la Ley de Emergencias del Primer Ministro Justin Trudeau, el jefe de la policía interina de Ottawa amenazó a los manifestantes restantes con «sanciones financieras y cargos penales». Según NBC News, las autoridades canadienses se incautaron de setenta y seis cuentas bancarias por un total de unos 3,2 millones de dólares en relación con los manifestantes.
La incautación de esas cuentas bancarias por parte del gobierno canadiense es consecuencia de la Orden de Medidas Económicas de Emergencia, publicada el 15 de febrero. La intención declarada por Trudeau y Freeland era exigir a las plataformas de crowdfunding y a los proveedores de servicios de pago que se registraran en el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) y revelaran a la Real Policía Montada de Canadá o al director del Servicio de Inteligencia de Seguridad de Canadá «la existencia de bienes en su posesión o control que tengan motivos para creer que son propiedad, están en posesión o son controlados por una persona designada o en su nombre; y cualquier información sobre una transacción o una propuesta de transacción». Además, la Orden de Medidas Económicas Urgentes exige a las entidades aplicables que dejen de 1) tratar con personas designadas o con individuos que actúen en nombre de personas designadas, 2) facilitar cualquier transacción con esas personas designadas, 3) poner fondos o moneda virtual a disposición de la persona designada o de un individuo que actúe en nombre de las personas designadas, y 4) prestar cualquier servicio financiero o relacionado en beneficio de una persona designada. Al ampliar la ley canadiense contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, Trudeau prácticamente ha designado a los manifestantes del Freedom Convoy como terroristas, o como David Sacks se refiere a ellos, «una casta de intocables».
El 16 de febrero, CoinDesk informó de que la Policía Provincial de Ontario y la Real Policía Montada de Canadá «ordenaron a todas las empresas financieras reguladas que dejaran de facilitar cualquier transacción de 34 criptocarteras vinculadas a la financiación de las protestas de los camioneros.» Freeland dijo a los periodistas el 17 de febrero que «los nombres de las personas y entidades, así como las criptocarteras, han sido compartidos por la [Real Policía Montada de Canadá] con las instituciones financieras y las cuentas han sido congeladas y más cuentas serán congeladas.» El CEO de Kraken, Jesse Powell, tuiteó que Kraken se vería obligado a cumplir con cualquier demanda del gobierno canadiense; sin embargo, señaló que aquellos preocupados por ello, no deberían mantener sus cripto fondos «con ningún custodio centralizado/regulado. No podemos protegerlos». Kraken es un popular intercambio de criptoactivos con más de seis millones de clientes. Del mismo modo, el director general de Coinbase, Brian Armstrong, tuiteó un hilo de conversación perspicaz sobre la necesidad de proteger la libertad de transacción. Según los informes, la Comisión de Valores de Ontario ha denunciado los tuits de Powell y Armstrong a las fuerzas de seguridad, ya que ambos CEOs recomendaron almacenar los criptoactivos en carteras no custodiadas y fuera de la bolsa. «La congelación de activos no sirve para poner fin a una emergencia, sino para incapacitar e intimidar a los manifestantes después del hecho», escribe el consejo editorial del Wall Street Journal.
¿Por qué es importante todo esto? En primer lugar, las instituciones financieras y los proveedores de servicios de pago pueden dejar de hacer negocios con cualquiera que el gobierno canadiense considere una persona designada sin el debido proceso. En segundo lugar, la Orden de Medidas Económicas de Emergencia establece que «no hay procedimientos bajo la Ley de Emergencias ni procedimientos civiles contra una entidad por cumplir con esta Orden». En tercer lugar, estas acciones van en directa contradicción con la promesa de generalizar los criptoactivos. Como escribe Protocol, «los monederos de criptomonedas pueden no tener información personal identificable, pero los monederos alojados en un intercambio centralizado están vinculados a una cuenta de usuario identificable. Y las transacciones en el blockchain pueden ser rastreadas de punto a punto». Por último, la financiarización de la economía en general ha llevado a la creciente importancia del acceso a las instituciones financieras y a los proveedores de servicios de pago; esta importancia ha hecho que las amenazas de censura financiera sean mucho más graves.
Los criptoactivos y las finanzas descentralizadas (DeFi) han surgido como una posible solución a la posibilidad de la censura financiera. La DeFi utiliza un libro mayor distribuido y seguro para romper el control casi monopólico del sector bancario sobre el dinero, los productos financieros y los servicios financieros. «No hay autoridades centralizadas que puedan bloquear los pagos o negarte el acceso a nada», se lee en la página web de Ethereum. El potencial de DeFi parece no tener límites, ya que los bancos siguen enfrentándose a la presión de negar el acceso a determinados individuos e industrias.
La sumisión del sector financiero a la agenda activista ha permitido a los activistas, con éxito, en algunas situaciones, dirigirse a la financiación por parte del sector financiero de las prisiones privadas, el petróleo y el gas natural, otras industrias políticamente desfavorecidas e incluso figuras políticas de derechas. Los accionistas activistas son cada vez más proclives a utilizar su influencia para cambiar la política de las empresas en cuestiones que van desde el cambio climático hasta las armas. El Departamento de Justicia de la administración Obama fue sorprendido utilizando su autoridad reguladora para obligar a las instituciones financieras a cortar los servicios bancarios a las industrias políticamente desfavorecidas, amenazando a los que no lo hicieron con el enjuiciamiento. Hace apenas unas semanas, el fiscal del distrito del condado de Los Ángeles instó a Visa, Mastercard y American Express a «mostrar una ciudadanía corporativa responsable deteniendo los pagos en línea para la compra de kits de armas fantasma». Como hemos visto, estos intermediarios financieros siguen enfrentándose a la presión de las agencias gubernamentales y de los activistas, y muchas de estas campañas de presión se traducen en una menor libertad para realizar transacciones.
Las últimas semanas han demostrado que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de pago desempeñan un papel fundamental en nuestra libertad económica. Aunque el Toronto Star informó de que el gobierno canadiense está trabajando con las instituciones financieras para «descongelar» las cuentas bancarias, el viceministro adjunto de Finanzas señaló que «algunos titulares de cuentas bancarias pueden seguir estando sujetos a otras órdenes judiciales de congelación de sus activos», incluso después de que Trudeau pusiera fin a la declaración de la Ley de Emergencia. Las consecuencias de estas medidas draconianas probablemente llevarán a un mayor uso del sector financiero como arma contra los opositores políticos. Si las recientes acciones tiránicas de Trudeau son un indicio, el futuro de la guerra política es financiero.
